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举办中小企业融资担保风险定价和期权契约应用研讨会

  • 分类:公司新闻
  • 作者:成都中小担
  • 来源:成都中小担
  • 发布时间:2015-12-08
  • 访问量:0

【概要描述】        2015年12月4日,我公司举办了题为“中小企业融资担保风险定价和期权契约应用”的研讨会。



        会上,主讲者首先就目前我公司担保费用收取情况进行了介绍,并对在保项目保费收取是否合理提出了疑问,对担保费用如何定价才能做到风险与收益匹配等现实问题进行了分析,引导与会项目经理展开激烈讨论。通过梳理担保行业中部分担保公司的收费情况,得出结论:目前担保公司的保费收取基本都是根据“历史经验”,并结合风险定性分析后“一刀切”的情况。这种保费收取方式缺乏量化标准,会因个人标准不同而存在风险判断差异。主讲者提出了“担保收费=运营成本+资本无风险回报+风险溢价”的模式供大家探讨。在场每位员工踊跃讨论,积极阐述自己的观点。随后主讲者认为风险与收益应相匹配,抵押品不足而产生的信用敞口,可通过契约以股权收益的形式弥补。主讲者用简单的无套利二叉树模型,分析单份期权定价问题时,引发与会者一阵激烈的讨论,学习氛围十分浓郁。



        通过本次研讨会,为大家提供了相互学习机会,引发各位员工对担保事业更多深刻的思考。

举办中小企业融资担保风险定价和期权契约应用研讨会

【概要描述】        2015年12月4日,我公司举办了题为“中小企业融资担保风险定价和期权契约应用”的研讨会。



        会上,主讲者首先就目前我公司担保费用收取情况进行了介绍,并对在保项目保费收取是否合理提出了疑问,对担保费用如何定价才能做到风险与收益匹配等现实问题进行了分析,引导与会项目经理展开激烈讨论。通过梳理担保行业中部分担保公司的收费情况,得出结论:目前担保公司的保费收取基本都是根据“历史经验”,并结合风险定性分析后“一刀切”的情况。这种保费收取方式缺乏量化标准,会因个人标准不同而存在风险判断差异。主讲者提出了“担保收费=运营成本+资本无风险回报+风险溢价”的模式供大家探讨。在场每位员工踊跃讨论,积极阐述自己的观点。随后主讲者认为风险与收益应相匹配,抵押品不足而产生的信用敞口,可通过契约以股权收益的形式弥补。主讲者用简单的无套利二叉树模型,分析单份期权定价问题时,引发与会者一阵激烈的讨论,学习氛围十分浓郁。



        通过本次研讨会,为大家提供了相互学习机会,引发各位员工对担保事业更多深刻的思考。

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  • 来源:成都中小担
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        2015年12月4日,我公司举办了题为“中小企业融资担保风险定价和期权契约应用”的研讨会。

        会上,主讲者首先就目前我公司担保费用收取情况进行了介绍,并对在保项目保费收取是否合理提出了疑问,对担保费用如何定价才能做到风险与收益匹配等现实问题进行了分析,引导与会项目经理展开激烈讨论。通过梳理担保行业中部分担保公司的收费情况,得出结论:目前担保公司的保费收取基本都是根据“历史经验”,并结合风险定性分析后“一刀切”的情况。这种保费收取方式缺乏量化标准,会因个人标准不同而存在风险判断差异。主讲者提出了“担保收费=运营成本+资本无风险回报+风险溢价”的模式供大家探讨。在场每位员工踊跃讨论,积极阐述自己的观点。随后主讲者认为风险与收益应相匹配,抵押品不足而产生的信用敞口,可通过契约以股权收益的形式弥补。主讲者用简单的无套利二叉树模型,分析单份期权定价问题时,引发与会者一阵激烈的讨论,学习氛围十分浓郁。

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发布时间:2020-06-18 00:00:00
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